Licence professionnelle Assurance, banque, finance : chargé de clientèle - Parcours : Gestion aux particuliers

Trois objectifs sont recherchés :

• acquérir une solide culture économique, juridique et fiscale,
• consolider des connaissances techniques bancaires afférentes au marché des particuliers,
• développer du potentiel dans le domaine comportemental et commercial.

Compétences techniques :

- Marché des particuliers ; ouverture et gestion des comptes de dépôt ; services et produits bancaires et non bancaires d’épargne ; produits financiers ; financement des particuliers ; prévention et gestion des risques “ clients”; assurance des biens et des personnes ; transmission du patrimoine à titre gratuit ; approche globale du client ; tarification bancaire; gestion et développement du portefeuille de clientèle

• Compétences comportementales :

- Reformulation empathique, gestion des temps de parole, ...

• Compétences commerciales :

- Analyser l’ensemble des besoins et motivations du client, en vue d’accompagner la constitution de son patrimoine;

- Adapter le questionnement au comportement du client et une phase de déroulement de l’entretien ;

- Concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante ;

- Composer le scénario d’offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées dans la gamme courante, prévoir l’évolution future du patrimoine en fonction de l’orientation des flux, compte tenu des aléas ;

- Conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture, sur la base du diagnostic de situation effectué ;

- Organiser une opération de prospection en utilisant l’ensemble des moyens à disposition (mailing, téléphone, e-mail)